设为首页 - 加入收藏
广告 1000x90
您的当前位置:黄大仙一二三份资料 > 精化准则 > 正文

2019年初级银行从业《法律法规》备考习题(5)

来源:未知 编辑:admin 时间:2019-07-03

  单项选择题(本大题共90小题,每小题0.5分,共45分。在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)

  B.设置明显的标志,将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点’区分开来

  85.某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员()。

  86.小王是某银行的理财经理,目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%,于是小王向客户介绍:“该产品是一款投资理财产品,预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。

  A.小王的介绍突出了该产品的优势,且进行了有效的风险提示,客户更容易接受

  D.历史不能代表未来,小王的推荐容易误导客户,违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

  87.下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()。

  88.陈某是一家银行的部门经理,同时在当地金融学会兼任顾问。下列对其兼职行为表述正确的是()。

  81.A【解析】银行业从业准则包括诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。

  82.C【解析】“勤勉尽职”是银行业从业人员的从业准则之一,其要求为:银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。

  83.A【解析】“了解客户”是银行业从业人员与客户间的执业操守之一,其要求为:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

  84.C【解析】“公平对待”是银行业从业人员和客户间的职业操守之一,其要求为:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。但根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异,不应视为歧视。

  85.B【解析】“风险提示”是银行业从业人员与客户间的职业操守之一,其要求为:向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  86.D【解析】题干中理财经理的回答容易误导客户,不符合客观、真实向客户介绍理财产品的原则。

  87.B【解析】“忠于职守”是银行业从业人员与机构间的职业操守之一,其要求为:银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。

  88.A【解析】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。题干中陈某的兼职行为属于允许范围内的兼职活动,但应向当地所在银行披露自己的兼职身份。

  89.B【解析】“配合现场检查”是银行业从业人员与监管者间的职业操守之一,其要求为:银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作,及时、如实、全面地提供资料信息,不得拒绝或无故推诿,不得转移或毁损有关证明材料。

  90.C【解析】金融机构应披露的公司治理结构信息,包括年度内召开股东大会情况;最大十名股东名称及报告期内变动情况;董事会的构成及其工作情况;监事会的构成及其工作情况;高级管理层成员构成及其基本情况;增加或减少注册资本、分立合并事项;银行部门与分支机构设置情况;其他有必要让公众了解的重要信息。

  在线咨询

  点击了解套餐详情

  ·适合首次参加考试的新考生·适合基础较弱,觉得教材内容晦涩难懂的考生·适合备考时间相对较充足的考生

  点击了解套餐详情

  ·适合首次参加考试的新考生·适合基础较弱,觉得教材内容晦涩难懂的考生·适合备考时间相对较充足的考生

  ·2019年初级银行从业《法律法规》备考习题汇总(2019-07-01)

  适合首次参加考试的新考生;适合基础较弱,觉得教材内容晦涩难懂的考生;适合备考时间相对较充足的考生。

  校园生活校园文学情感心语励志故事求职招聘出国留学搞笑文章另类贴图美女帅哥另类校花女生男生更多>

  实用文档入党资料

  入党申请书入党志愿书个人自传转正申请书思想汇报个人简历简历模板简历封面工作计划工作总结自我评测

  个性评测社交评测事业评测运势评测报告实习报告工作总结社会实践心得体会述职报告调查报告辞职报告法律文书合同范本演讲范文更多>

  英语学习听力口语阅读写作翻译文化趣味英语学习方法英文经典歌曲每日课堂空中英语少儿英语影视英语英文歌曲更多>

  名言警句优美段落哲理故事诗词赏析成语知识技巧写作指导作文点评佳文赏析写作基础话题演练作文教学更多>

  职业技能平面设计室内设计三维动画办公技能视频剪辑PS教程UI教程AI教程CAD教程3D MAX教程Excel教程Premiere教程更多>

  求职招聘招聘事业单位招聘教师招聘校园招聘社会招聘大学生求职简历简历封面简历模板职场职场规划职前充电

  更多>

  论文下载经济学论文财政税收论文证券金融论文财务管理论文法学论文理学论文医药学论文计算机论文艺术类论文哲学论文文化论文

  管理学论文会计审计论文工商管理论文公共管理论文工学论文文学论文社会学论文教育类论文应用文论文英语论文写作指导政治论文更多>

本文链接:http://vendor-lock.com/jinghuazhunze/422.html

相关推荐:

网友评论:

栏目分类

现金彩票 联系QQ:24498872301 邮箱:24498872301@qq.com

Copyright © 2002-2011 DEDECMS. 现金彩票 版权所有 Power by DedeCms

Top